家庭理财的秘诀
秘诀一：家庭理财的首要秘诀是家庭要有“FQ”。FQ(FinancialQuotient),理财智商,代表管理金钱的能力,即你能否管理现有的财富；你能否利用这些财富,为你带来更多的效益；你能否利用钱生钱[详细]
秘诀家庭理财 2019-04-17 1740
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财务生命周期与理财
人生的目标会不断地改变。尽管有一些是因为意外事件而改变的,但是对于大多数人来说,大部分的变化都是基于普遍的财务生命周期模式而发生的。财务生命周期的意义何在？它会帮你更好地理解你可能涉及的财务事务的时间[详细]
生命周期理财财务 2019-04-17 1059
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人生的三个周期与理财规划
（一）家庭生命周期与理财 家庭生命周期是指家庭随时间推移而不断成熟的过程中所经历的各个阶段。家庭的不同阶段有不同的财务状况,有不同的风险承受能力,有不同的理财目标。因此个人和家庭理财应该根据不同的人生[详细]
周期理财规划人生 2019-04-17 679
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个人生涯规划与理财
家庭的生命周期是大多数家庭必然经历的过程,而生涯规划则是事先设计自己的职业发展。就像你准备盖一栋房子,房子的图纸是预先画好的,样式、大小、材料、位置,等等,这些决策最终决定了你的花费是多少。生涯规划确[详细]
生涯规划理财 2019-04-17 1000
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家庭资产如何配置最合理
在当今市场变化反复无常的环境条件下,明智的资产配置比以往更显得重要。常言道“男怕入错行,女怕嫁错郎”。家庭理财怕的是资产配置不当。好的资产配置会使得一个组合的总体投资收益率高于组合中各部分资产收益率的[详细]
资产配置家庭 2019-04-17 1723
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何时需要动用这笔投资
投资期限是影响您决定投资策略的重要因素,决策前必须认真考虑。 问题11：您估计何时才需要动用现时正在用作投资的资金？ 1年内5分 2年至5年40分 5年后50分 得6分： 问题12：您估计在未来5年内[详细]
这笔动用投资 2019-04-17 1879
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您是否有其他储蓄
一笔储备资金可在突发情况出现时为您提供保障,除非您有额外的储蓄,否则出现任何突发状况如失业等,您便可能需要动用本来打算作长线投资的资金,以应付日常的主要开支。因此,如果您缺乏备用资金,您宜采取较保守的[详细]
储蓄您是否 2019-04-17 799
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您对风险的态度
以往的投资经验可以帮助您对自己接受风险的态度作出准确的评估。如果您会投资于多种类型的项目,而您又能接受这些项目的风险,您便能准确地评估个人对风险的承受能力。 问题7：您有没有曾经投资于个别债券、债券基[详细]
您对态度风险 2019-04-17 1829
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下一项投资对您整体投资的影响
您必须考虑下一项投资对您整体投资的影响,因为您的下一项投资的加入,可能会令您的整体投资变得更为保守或更为进取。 问题1：您的下一项投资将会占您整体投资金额的比例是多少（整体投资并不包括您的住所）？ 少[详细]
投资对您影响 2019-04-17 801
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把你所有的钱都当成辛苦钱
“辛苦钱”最值得珍惜。钱如果来得太容易就不会珍惜,所以理财中,如果心中觉得这是“辛苦钱”,就会觉得很珍贵,会很好地去珍惜它。据说美国洛克菲勒财团的约翰?洛克菲勒16岁时,决心自己创业,便开始研究如何致[详细]
的钱把你当成辛苦 2019-04-17 1204
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可承受投资风险的问卷调查
问卷包括的内容如下： 基本资料：姓名、性别、年龄、婚姻状况、家庭子女数。 投资状况：需要规划的整笔投资金额与定期定额投资额。 理财倾向测验：衡量投资人主观的风险偏好。 流动性需求：两年之内可能需要变现[详细]
问卷调查投资风险承受 2019-04-17 944
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理财可助你美梦成真
摩根财团的创始人摩根当年靠卖鸡蛋和开杂货店起家,发家后对子女要求严格,规定孩子每月的零花钱都必须通过干家务活来获得,几个孩子于是都抢着干。最小的托马斯因年龄小老抢不到活干,每天买零食的钱都没有,于是非[详细]
成真美梦理财 2019-04-17 798
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家庭理财与资产配置
理财案例 英国兰开夏郡布莱克本市71岁男子托马斯?休斯敦在上世纪60年代往银行中存入了120英镑现金,可托马斯后来却将这笔存款忘得一干二净。直到最近,托马斯的前妻在家中抽屉底部发现了3张42年前的银[详细]
家庭理财资产配置 2019-04-17 798